レッドストーン、200億ドルの仮想通貨市場壊滅から数週間後にDeFiリスク格付けを発表

モジュラーオラクルネットワーク RedStone は、融資プロトコルに透明性と信用分析をもたらすことを目的とした分散型金融 (DeFi) ネイティブのリスク評価プラットフォームである Credora を立ち上げました。

レッドストーンは木曜日、9月のクレドーラ買収を通じて、価格フィードを超えて信用、担保、リスクインテリジェンスのより広い領域に事業を拡大したと発表した。

RedStone の Credora は、ローンチ時に DeFi 融資市場の Morpho および Sparks と統合し、API 経由でアクセスできる動的なリスク スコアとデフォルト確率分析を提供します。

RedStoneの共同創設者Marcin Kaźmierczak氏は、今回の立ち上げは、利回りの創出と検証可能性のバランスを取ることを目的とした「低リスクDeFi」運動に向けた極めて重要な一歩となったと述べた。>

オラクルからリスクインテリジェンスまで

この動きにより、RedStone は、生データの配信を超えて、統合されたリスク分析に向けたブロックチェーン オラクル プロバイダーの 1 つとして位置付けられます。

10月14日、S&P Global RatingsとChainlinkは提携し、ステーブルコイン市場の拡大または参入を目指す従来の金融プレーヤー向けにオンチェーンのステーブルコインリスクプロファイルを提供した。この 2 つの組織は、ステーブルコインの安定性評価へのオンチェーン アクセスを提供します。この評価では、各ステーブルコインがペッグをどの程度維持しているかによって評価されます。

ステーブルコインのリスクプロファイルに加えて、米国政府は最近、経済データの透明性を高めるためにオラクルプロバイダーであるChainlinkとPythを利用しました。これにより、経済的リスク要因の分析がより容易になります。

ブロックチェーンセキュリティ企業のハッケンも、DeFiリスクを狙ったサービスの提供に乗り出した。同社は木曜日、ステーブルコイン、実世界資産（RWA）、DeFi利回りのセキュリティ、持続可能性、依存耐性の証明に役立つサービス「Yield Audits」の立ち上げを発表した。

ハッケンは、同社の利回り監査は仮想通貨利回りの「不足している信用格付け相当額」になることを目指していると述べた。同社によると、このサービスにはセキュリティとインフラストラクチャ、財務的持続可能性と依存関係、システミックリスクという3つの中核的な段階が含まれているという。

Credora by RedStone は、信用力データ、デフォルト確率、担保分析を統合された格付けレイヤーに統合します。

これは、ユーザーが相対的なリスクスコアによってMorphoまたはSpark上のボールトとローンのポジションを比較できることを意味します。これは、トークン化された財務省、プライベートクレジット、および仕組み化されたDeFi商品を探索しようとしている機関投資家にとって重要な要素です。

「Credoraによって、DeFiにおけるリスクと利回りの認識における新時代が到来しています」とKaźmierczak氏は発表の中で述べた。

RedStone の Credora の仕組み

Kaźmierczak氏はコインテレグラフに対し、CredoraはDeFiの融資プールや資産のリスクに影響を与える多様な要因を詳細に調査していると語った。

Credora は、履歴データ、統計シミュレーション、信用分析、オンチェーン リスクの評価を使用して、あらゆる融資プールに融資する際の損失の確率を定量化します。

「これにより、これらの出力を評価にマッピングすることができ、非常に異なる機会やオフチェーンの商品間でさえも比較できるようになります」とカジミェチャク氏は説明しました。

同氏はコインテレグラフに対し、RedStoneのCredoraはすでにMorphoとSparkLendの評価を完了しているが、評価はまだこれらのアプリのフロントエンドには表示されないと語った。

「私たちはMorphoとSparkと協力してフロントエンドに表示する予定で、最初の評価表示は11月中旬に行われる予定です」と彼は付け加えた。

10月の200億ドルのDeFi一掃への対応

Credora の立ち上げのタイミングは、DeFi におけるシステミック リスク管理に対する新たな緊急性を浮き彫りにしています。

この立ち上げは、取引所やDeFi融資市場全体で200億ドルを超えるレバレッジ暗号通貨ポジションが清算された10月10日の市場暴落からわずか数週間後に行われた。

10月の200億ドルの清算事件に加え、ストリーム・ファイナンスの最近の9,300万ドルの損失は、DeFiとステーブルコインの信用リスクの相互関連性に関する調査を引き起こした。火曜日、DeFiアナリストらは、Stream Financeに関連するステーブルコインとDeFiリスクとして2億8,400万ドルを特定した。

標準化されたリスクスコアリングを導入することで、RedStone は別のカスケードが発生する前にこれらの盲点を可視化したいと考えています。

「これまで、DeFi参加者は複数の情報源からリスク情報をつなぎ合わせなければならなかった。さらに悪いことに、APYのみに基づいて意思決定を下さなければならなかった」とSpark共同創設者のサム・マクファーソン氏は語る。 「Credora は利回りとリスクを明確にします。」