Defiが構造化された金融革命の即時の必要性を深く掘り下げる

オンラインで入手可能な数字のいくつかを見ると、2024年に1.4兆ドル相当のグローバルな構造化された金融市場が2030年までに2.6兆ドルに達すると予測されています。簡単に構成された金融は、さまざまな金融資産をプールし、投資家のリスクを管理するためのリスクを管理することにより、新しい金融商品を作成し、投資家にリスクを管理することを伴います。

このより広い文脈の中で、デジタル資産が主流の採用に向けて行進を続けているため、構造化された金融ソリューションは、特に名義の観点から成長を妨げている持続的な課題のいくつかに対処する上でますます重要になり始めました。

たとえば、収量のボラティリティは、予測可能なリターンを求める機関にとって大きな抑止力のままです。この時点で、2022年には、AaveのUSDCの供給年率（APY）は、年末で3.2％からわずか1.14％に65％急落しました。このパターンは、景観全体で繰り返されることが見られ、戦略は拡張期間中に20％もの収益を提供し、市場収縮中に崩壊するだけです。

資本の非効率性は、これらの問題を悪化させたもう1つの問題であり、過剰な材料化要件は150％を超えることが多いことです。流動性の流通に関しては、Uniswap V3のような人気のあるプラットフォームは、プールのわずか50％で取引活動の90％以上を目撃していますが、Curveはプールのわずか10％で取引量の90％を見ています。

予想されるように、これらの非効率性は、潜在的な参加者に大きな障壁を生み出しました。これは、Defiのやや停滞した合計値ロック（TVL）に反映されています。

Defiの進化のミッシングリンクを明らかにします

上記の課題に照らして、従来の金融（取引者）セクターは、担保付き債務義務（CDO）、住宅ローン担保証券（MBS）、クレジットデフォルトスワップ（CD）などの構造化された機器を通じて同様の課題に長い間取り組んできたことに言及する価値があります。

これらの洗練されたメカニズムは、リスクを多様化し、収量を安定させ、資本効率を高めるのに役立つだけでなく、多様な参加者にとってよりアクセスしやすい金融エコシステムの確立にも役立ちます。この争いの中で、ウムジャは先駆者として浮上し、これらの構造化されたソリューションを急成長するdefiの領域にもたらすのを助けました。

まず第一に、UMOJAには、複数の暗号通貨、FIAT、およびトークン化の実世界資産（RWAS）にわたってリスク管理を簡素化および自動化するように設計された資産ヘッジプロトコルが付属しています。さらに、プロトコルの自動ヘッジメカニズムにより、参加者は特定のリスクエクスポージャーに合わせたテーラード戦略を実装し、積極的な管理を必要とせずに減価償却および清算リスクから資産を保護できます。

担保要件を最大10倍に削減し、ヘッジコストを約80％削減することにより、UMOJAは従来の方法と比較して資本効率を劇的に改善します。この点で、プラットフォームの革新的な「ヘッジトークン」システムは、市場の低下カバレッジを表し、ユーザーが最小限の摩擦でヘッジポジションを入力または終了できるため、流動性と柔軟性が向上します。

実際、ユーザーはヘッジファンドを選択し、料金を支払い、返金可能な担保を提供し、市場の下落を表すトークンを受け取ることができます。それだけでは不十分な場合、UMOJAは、市場の景気後退が大幅に低下した場合に、ユーザー料金によって資金提供された保険プールを維持し、比例配分を提供し、構造化された金融フレームワークをさらに強化します。

最後に、Umojaの背後にあるチームは、テーブルに確固たる専門知識をもたらします。 CEOが率いるCEOであるRobby Greenfield IVは、Consensysの2回の創設者であり、以前のソーシャルインパクトヘッドであり、Coinbase Ventures、Mercy Corps Ventures、500 Globalなどの投資家の強力なネットワークに支えられています。

また、200万ドルが調達され、アルファバージョンが発売され、ChainLinkなどのプレイヤーとの主要なパートナーシップが確立されたUmojaは、Defiのリスク管理環境に革命をもたらすために完全に位置付けられているようです。

制度的規制採用の基礎を構築します

外を見ると、特に幅広い市場に沿っていると、特にそのレポートがあることを示すレポートでは、Trad-FiスタイルのCrypto Solutionsの需要の急増が整合しているようです。アメリカの成人の36％は、やり取りをするためにさまざまな側面の騒ぎを取り上げなければなりませんでした。これらの個人のかなりの部分が、彼らのライフスタイルを補うために配当投資、賃貸収入、そして暗号ステーキングを通じて受動的収入を求めています。

Umojaの妥当性は、ユーザーからの実践的な関与を最小限に抑えて、これらの要求に対処しています。したがって、Defiセクターが上向きの進化の道を続けるにつれて、構造化された金融の原則は、空間をより安定した効率的でアクセス可能な金融システムに変える上でますます重要になるようになります。